Optimiza cualquier portafolio.
Rebalancealo en minutos.
El portafolio de tu cliente es el punto de partida. Subí las posiciones y dejá que el motor cuantitativo recomiende qué mantener, qué sacar y qué agregar, con un racional para cada cambio.
Cómo Funciona
De la definición
De la definición
al cliente,
al cliente,
al cliente,
en 5 pasos
en 5 pasos
Paso 1 — Cargar
Cargá las posiciones de tu cliente → Importá el portafolio actual. Palmarium lee los tickers, pesos, cantidades y valores de mercado. Sin carga manual.
Paso 1 — Cargar
Cargá las posiciones de tu cliente → Importá el portafolio actual. Palmarium lee los tickers, pesos, cantidades y valores de mercado. Sin carga manual.
Paso 2 — Restricciones
Definí las restricciones de rebalanceo → Configurá qué cambiar: modificar posicion, agregar o retirar capital, ajustar el split renta fija/variable, fijar posiciones que querés mantener y ajusta límites por sector.
Paso 2 — Restricciones
Definí las restricciones de rebalanceo → Configurá qué cambiar: modificar posicion, agregar o retirar capital, ajustar el split renta fija/variable, fijar posiciones que querés mantener y ajusta límites por sector.
Paso 3 — Optimizar
Corré el optimizador → El motor cuantitativo evalúa el portafolio actual contra +10.000 balances y +8.000 señales de mercado. Identifica instrumentos a remover, recomienda reemplazos rankeados por alfa y perfil de riesgo, y recalcula pesos óptimos — todo bajo tus restricciones.
Paso 3 — Optimizar
Corré el optimizador → El motor cuantitativo evalúa el portafolio actual contra +10.000 balances y +8.000 señales de mercado. Identifica instrumentos a remover, recomienda reemplazos rankeados por alfa y perfil de riesgo, y recalcula pesos óptimos — todo bajo tus restricciones.
Paso 4 — Revisar
Revisá las recomendaciones de switch → Palmarium muestra una comparación clara antes/después: instrumentos marcados para remover, reemplazos recomendados, cambios en exposición sectorial, métricas de riesgo actualizadas y nuevo mapa de asignación. Editá cualquier posición antes de confirmar.
Paso 4 — Revisar
Revisá las recomendaciones de switch → Palmarium muestra una comparación clara antes/después: instrumentos marcados para remover, reemplazos recomendados, cambios en exposición sectorial, métricas de riesgo actualizadas y nuevo mapa de asignación. Editá cualquier posición antes de confirmar.
Paso 5 — Exportar
Generá la propuesta y exportá → Entregá un reporte PDF con tu marca o exportá un XLSX para ejecución en broker. Cada switch documentado con métricas de riesgo, racional y disclaimers de compliance. Listo para tu cliente.
Paso 5 — Exportar
Generá la propuesta y exportá → Entregá un reporte PDF con tu marca o exportá un XLSX para ejecución en broker. Cada switch documentado con métricas de riesgo, racional y disclaimers de compliance. Listo para tu cliente.
Diferenciadores
No solo rebalanceo.
No solo rebalanceo.
Switches inteligentes.
Switches inteligentes.
Cada recomendación tiene un racional. Cada salida tiene una justificación.
Cada entrada tiene una tesis.
Recomendaciones de switch con racional
Cuando el motor recomienda sacar un instrumento, te dice por qué (alfa deteriorado, mayor riesgo, sobreexposición sectorial). Cuando agrega un reemplazo, explica el caso (mejores fundamentales, mejor retorno ajustado por riesgo, mayor diversificación).
Recomendaciones de switch con racional
Cuando el motor recomienda sacar un instrumento, te dice por qué (alfa deteriorado, mayor riesgo, sobreexposición sectorial). Cuando agrega un reemplazo, explica el caso (mejores fundamentales, mejor retorno ajustado por riesgo, mayor diversificación).
Exposición sectorial vs benchmark
Exposición sectorial vs benchmark → Visualizá exactamente cómo está posicionado el portafolio de tu cliente respecto a los benchmarks mas relevantes, sobreponderado, subponderado o neutral por sector, antes y después del rebalanceo.
Exposición sectorial vs benchmark
Exposición sectorial vs benchmark → Visualizá exactamente cómo está posicionado el portafolio de tu cliente respecto a los benchmarks mas relevantes, sobreponderado, subponderado o neutral por sector, antes y después del rebalanceo.
Monitoreo continuo y alertas
Si un instrumento cae en el ranking de Palmarium entre ciclos, recibís una alerta con un switch recomendado.
Monitoreo continuo y alertas
Si un instrumento cae en el ranking de Palmarium entre ciclos, recibís una alerta con un switch recomendado.
¿Para
quién?
Asesores con carteras activas
Actualizá +10 portafolios por semana sin reconstruir desde cero.
Family offices with mixed mandates
Different risk profiles, same methodology. Rebalance conservative, moderate and aggressive portfolios under one house view.
Instituciones con requerimientos de compliance
Cada rebalanceo documentado con trazabilidad, racional de salida/entrada y métricas de riesgo.
¿Para
quién?
Asesores con carteras activas
Actualizá +10 portafolios por semana sin reconstruir desde cero.
Family offices with mixed mandates
Different risk profiles, same methodology. Rebalance conservative, moderate and aggressive portfolios under one house view.
Instituciones con requerimientos de compliance
Cada rebalanceo documentado con trazabilidad, racional de salida/entrada y métricas de riesgo.
¿Para
quién?
Asesores con carteras activas
Actualizá +10 portafolios por semana sin reconstruir desde cero.
Family offices with mixed mandates
Different risk profiles, same methodology. Rebalance conservative, moderate and aggressive portfolios under one house view.
Instituciones con requerimientos de compliance
Cada rebalanceo documentado con trazabilidad, racional de salida/entrada y métricas de riesgo.
Mirá el rebalanceo en acción
Mirá el rebalanceo en acción
Subí un portafolio de ejemplo y mirá cómo Palmarium genera una propuesta rebalanceada con racional completo.
Preguntas frecuentes
Respuestas a preguntas comunes
Respuestas a preguntas comunes
Palmarium es una plataforma exclusivamente para uso profesional e institucional. No brinda asesoramiento financiero a clientes finales ni es un fondo de inversión. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Los backtests son ilustrativos y están sujetos a limitaciones metodológicas.
¿Puedo fijar posiciones específicas durante el rebalanceo?
Sí. Podés fijar cualquier posición para que no se modifique. El optimizador trabaja alrededor de las posiciones fijas, ajustando todo lo demás para cumplir tus restricciones.
¿Puedo fijar posiciones específicas durante el rebalanceo?
Sí. Podés fijar cualquier posición para que no se modifique. El optimizador trabaja alrededor de las posiciones fijas, ajustando todo lo demás para cumplir tus restricciones.
¿Qué pasa si solo quiero cambiar el 15-20% del portafolio?
Definí un porcentaje máximo de turnover. Palmarium optimiza dentro de ese límite — recomendando los switches de mayor impacto sin exceder tu tope.
¿Qué pasa si solo quiero cambiar el 15-20% del portafolio?
Definí un porcentaje máximo de turnover. Palmarium optimiza dentro de ese límite — recomendando los switches de mayor impacto sin exceder tu tope.
¿Palmarium me muestra por qué recomienda sacar un instrumento?
Sí. Cada instrumento marcado para remover incluye un racional de salida — ya sea por alfa declinante, mayor volatilidad, sobreexposición sectorial o señal de downgrade del modelo de bonos.
¿Palmarium me muestra por qué recomienda sacar un instrumento?
Sí. Cada instrumento marcado para remover incluye un racional de salida — ya sea por alfa declinante, mayor volatilidad, sobreexposición sectorial o señal de downgrade del modelo de bonos.
¿Puedo rebalancear varios clientes a la vez?
Hoy el rebalanceo es por portafolio. El rebalanceo masivo para múltiples cuentas está en el roadmap para usuarios institucionales.
¿Puedo rebalancear varios clientes a la vez?
Hoy el rebalanceo es por portafolio. El rebalanceo masivo para múltiples cuentas está en el roadmap para usuarios institucionales.
¿Cómo funciona el rebalanceo de bonos?
El motor de bonos usa un modelo propietario de rating crediticio que predice la probabilidad de upgrades de calificación. En el rebalanceo, recomienda reemplazar bonos con señales deterioradas y muestra flujo de cupones, duración y yield to maturity actualizados.
¿Cómo funciona el rebalanceo de bonos?
El motor de bonos usa un modelo propietario de rating crediticio que predice la probabilidad de upgrades de calificación. En el rebalanceo, recomienda reemplazar bonos con señales deterioradas y muestra flujo de cupones, duración y yield to maturity actualizados.